Block因反洗钱失败支付4000万美元罚款

Block将向纽约监管机构支付4000万美元罚款，原因是其反洗钱计划存在“重大失误”，并且其Cash App平台未能遵守虚拟货币规定。

Block自2013年起获得纽约金融服务部(NYDFS)的许可，可在纽约州开展汇款业务，并自2018年起通过Cash App开展虚拟货币业务。

然而，监管机构的一项调查发现，该公司的《银行保密法》/《反洗钱》计划存在“重大漏洞”，包括客户尽职调查不足、未能实施充分的风险控制措施，以及未能有效及时地监控交易。

监管机构强调，Block对高风险比特币交易“处理不力”，导致大量匿名转账未经适当审查即可进行。此外，2019年至2020年期间的快速增长导致交易警报积压严重，而Block在相当长的一段时间内都未得到解决。

除了支付罚款外，Block还将聘请一位独立监督员，评估其遵守该部门法规的情况及其补救措施。

金融服务主管Adrienne Harris表示：“合规职能必须与公司发展或扩张保持同步。Block的Cash App在缺乏强大合规职能的情况下快速发展，带来了风险和漏洞，违反了在纽约运营的金融服务公司必须遵守的规则。”